Infelizmente, embora normalmente verifiquemos as credenciais dos nossos médicos, muitos de nós não pensamos fazer o mesmo quando se trata dos nossos Consultores Financeiros.

“Você não procura ajuda de um médico que não está licenciado, mas muitos de nós depositam a nossa confiança em consultores financeiros que não estão totalmente licenciados”, disse Scott Olson, presidente da Atlantic Financial Advisors, LLC em Melbourne.

“Se o seu conselheiro não está licenciado em todas as três grandes áreas de investimento, deve a si mesmo ver o que pode estar a perder.”

Ao colocar a sua fé – e o seu dinheiro arduamente ganho – num consultor, não faz sentido que o seu profissional tenha ganho a trifecta de registos de seguros, corretagem e aconselhamento?

Os regulamentos da Flórida exigem que os consultores de investimento sejam “fiduciários” para os seus clientes, o que significa que têm a obrigação fundamental de agir e fornecer conselhos de investimento que sejam do melhor interesse dos seus clientes. Um fiduciário nunca deve explorar esta posição de confiança e confiança para ganho pessoal em detrimento do cliente.

Embora ser fiduciário seja uma parte importante da imagem de um bom consultor de investimento, não é a sua totalidade.

“Mesmo que se espere que um consultor de investimento atue como fiduciário, se não tiver alcançado licenças de seguro ou de valores mobiliários, não pode oferecer todos os investimentos, o que limita a sua capacidade de oferecer investimentos específicos que possam corresponder às necessidades dos seus clientes”, disse Olson, cujo registo como consultor de investimentos em 1999 faz dele um dos primeiros conselheiros registados no condado de Brevard.

ORADOR POPULAR

Além de verificar se o seu consultor é licenciado, experiente e capaz de agir numa capacidade fiduciária, Olson sugere a seleção de um consultor financeiro que não esteja ligado a uma determinada empresa ou veículo de investimento. Quer ir ao revendedor Ford comprar um Lexus?

“Não trabalho para uma empresa, trabalho para os meus clientes”, disse. “Não me considero um vendedor, mas um educador”, acrescentou.

Na verdade, Olson tem uma reputação não só para educar os pré e pós-aposentados, mas também profissionais. O popular orador partilhou o conhecimento que adquiriu ao fim de 40 anos no negócio através dos seus cursos de formação contínua para advogados, CPAs e profissionais de planeamento financeiro e imobiliário em 50 estados.

Os clientes acham o pouco ortodoxo Olson uma lufada de ar fresco numa indústria que muitas vezes passa por uma atitude “à minha maneira ou à autoestrada”. O logótipo do Olson diz tudo. Pensa em “Um pouco fora da caixa” para ajudar a resolver os objetivos dos seus clientes.

A abordagem “Fora da Caixa” do Olson para o bem-estar dos seus clientes pode ser rastreada a uma vida normal. Na verdade, o Olson nem devia estar a dar conselhos financeiros, ou qualquer conselho.

“Os médicos disseram à minha família que eu não sobreviveria”, disse Olson, dos médicos do prognóstico, após o terrível acidente de moto que Olson sofreu no seu 23º aniversário.

Após seis operações e gangrena, Olson acabou por perder uma perna, mas isso não o impediu de mais tarde na vida assumir o desporto do bungee jumping. Ele estava à altura do desafio, diz ele. “Eu estava a enfrentar os meus medos”, disse ele.

Inicialmente queria tornar-se piloto da Força Aérea, mas não era alto o suficiente, por isso, com uma bolsa académica, decidiu estudar engenharia química. Não correu bem.

“Tive pesadelos sobre moléculas a flutuar no espaço e não a engatar-me corretamente”, brincou.

TRAGÉDIA TRAZ OPORTUNIDADE

A tragédia da moto de Olson fez a notícia local no seu Minnesota nativo e logo foi inundado com ofertas de carreira. Quando a Equitable Life Assurance Society de NOVA, agora AXA, o queria na sua equipa, aproveitou a oportunidade, e em quatro meses quebrou todos os recordes de vendas. Tinha encontrado o seu nicho.

“Não tendo seguro quando perdi a perna, com dívidas aparentemente intransponíveis, achei que todos deviam ter seguro”
Em 1980, a Equitable encorajou-o a expandir-se em fundos mútuos. E o resto é história. Orgulha-se de superar as expectativas, oferecendo o inesperado.

“Trabalho com muitos investimentos a que a maioria dos assessores pode não ter acesso”, disse.
A empresa da Olson, Atlantic Financial Advisors, LLC, oferece uma grande variedade de opções de investimento para clientes que procuram mapear o seu futuro financeiro.

“Oferecemos ações, obrigações e fundos como muitos outros consultores, mas preferimos também trabalhar com os gestores de dinheiro que gerem ativamente as carteiras dos nossos clientes. Procuramos aqueles que historicamente têm registos de vencer o S&P 500 e, em alguns casos, com menos risco.”